Regulation政策法規(guī)
關(guān)于印發(fā)甘肅省股權(quán)質(zhì)押融資指導(dǎo)意見(jiàn)的通知（甘金辦發(fā)[2011]100號(hào)）
關(guān)于印發(fā)甘肅省股權(quán)質(zhì)押融資指導(dǎo)意見(jiàn)的通知
甘金辦發(fā)[2011]100號(hào)
各市（州）金融辦、工商局、國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，人民銀行各市（州）中心支行，各銀監(jiān)分局，省內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、擔(dān)保公司，省股權(quán)登記托管公司、各有關(guān)企業(yè)：
為引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大金融創(chuàng)新力度，促進(jìn)股權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)健康發(fā)展，拓寬企業(yè)融資渠道，省政府金融辦、省工商局、省政府國(guó)資委、人民銀行蘭州中心支行、甘肅銀監(jiān)局聯(lián)合制定了《甘肅省股權(quán)質(zhì)押融資指導(dǎo)意見(jiàn)》?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
省政府金融辦
省工商局
省政府國(guó)資委
人行蘭州中心支行
甘肅銀監(jiān)局
二○一一年十月十日
甘肅省股權(quán)質(zhì)押融資指導(dǎo)意見(jiàn)
第一條為引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大金融產(chǎn)品創(chuàng)新力度，拓寬企業(yè)融資渠道，根據(jù)《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》、《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》及我省《關(guān)于加強(qiáng)非上市國(guó)有控股和國(guó)有參股公司股權(quán)托管工作的通知》、《關(guān)于非上市股份有限公司股權(quán)集中登記托管有關(guān)問(wèn)題的通知》等有關(guān)規(guī)定，制定本指導(dǎo)意見(jiàn)。
第二條本指導(dǎo)意見(jiàn)按照“政府引導(dǎo)、企業(yè)自愿；規(guī)范管理、鼓勵(lì)創(chuàng)新；循序漸進(jìn)、健康發(fā)展”的原則，立足解決中小企業(yè)融資難問(wèn)題，通過(guò)進(jìn)一步規(guī)范企業(yè)股權(quán)管理，切實(shí)防范股權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)股權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
第三條本指導(dǎo)意見(jiàn)所稱“股權(quán)”是指：在本省工商行政管理部門登記注冊(cè)，并在省政府授權(quán)主管部門批準(zhǔn)設(shè)立的甘肅股權(quán)登記托管服務(wù)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)”）辦理了股權(quán)集中登記托管的非上市股份有限公司和有限責(zé)任公司的股權(quán)。
第四條本指導(dǎo)意見(jiàn)中的“股權(quán)集中登記托管”是指：由股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)對(duì)非上市股份有限公司和有限責(zé)任公司股權(quán)確權(quán)、登記、變更、轉(zhuǎn)讓等程序進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化日常管理。
第五條本指導(dǎo)意見(jiàn)所稱“股權(quán)質(zhì)押融資”是指：借款人以自有或第三人合法持有的股權(quán)作為債權(quán)的擔(dān)保，通過(guò)金融機(jī)構(gòu)及擔(dān)保機(jī)構(gòu)等進(jìn)行的融資活動(dòng)。
提供股權(quán)作為擔(dān)保的單位或個(gè)人為出質(zhì)人，接受股權(quán)擔(dān)保的貸款人、接受股權(quán)作為反擔(dān)保的擔(dān)保人為質(zhì)權(quán)人。
第六條借款人向貸款人申請(qǐng)辦理股權(quán)質(zhì)押貸款，應(yīng)當(dāng)提交由股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)出具的持股證明文件以及貸款人要求的其他相關(guān)資料。出質(zhì)股權(quán)所在公司的章程及有關(guān)法律法規(guī)有特別規(guī)定的還應(yīng)從其規(guī)定。
第七條貸款人或擔(dān)保人收到借款人提交的股權(quán)質(zhì)押融資申請(qǐng)資料，除審查借款人的資信狀況、借款用途、還款來(lái)源、還款能力外，應(yīng)重點(diǎn)審查以下內(nèi)容：出質(zhì)人資信、身份情況以及經(jīng)營(yíng)狀況；股權(quán)登記托管憑證是否有效，擬出質(zhì)股權(quán)所在公司經(jīng)營(yíng)情況和抵押擔(dān)保情況；實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的可行性。貸款人或擔(dān)保人在提交有效法律文書(shū)后，有權(quán)向公司登記機(jī)關(guān)、企業(yè)信用管理部門和股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)查閱相關(guān)登記檔案。
第八條貸款人或擔(dān)保人應(yīng)對(duì)借款人擬出質(zhì)股權(quán)的價(jià)值、變動(dòng)趨勢(shì)做全面評(píng)估和分析，合理確定質(zhì)押融資金額。股權(quán)價(jià)值評(píng)估和趨勢(shì)分析可由貸款人或擔(dān)保人自行開(kāi)展，也可由貸款人或擔(dān)保人委托有能力的中介機(jī)構(gòu)組織開(kāi)展。
第九條貸款人或擔(dān)保人應(yīng)充分考慮以未消滅質(zhì)權(quán)的股權(quán)質(zhì)押融資可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，以下股權(quán)不得辦理質(zhì)押融資：
（一）法律、行政法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓或者不得出質(zhì)的股權(quán)；
（二）公司章程規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓或者不得出質(zhì)的股權(quán)；
（三）已經(jīng)被人民法院凍結(jié)的股權(quán)；
（四）已辦理出質(zhì)登記的股權(quán)；
（五）未實(shí)際繳付出資的股權(quán)。
以外商投資公司的股權(quán)出質(zhì)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)原公司設(shè)立審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。以國(guó)有股權(quán)出質(zhì)的，應(yīng)當(dāng)提交國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件。
第十條發(fā)放貸款前，出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面股權(quán)質(zhì)押合同，股權(quán)質(zhì)押合同文本及條款由辦理股權(quán)質(zhì)押融資的雙方商議約定，同時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人逾期不履行債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人商定的實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形做出強(qiáng)制執(zhí)行的約定，并由公證機(jī)構(gòu)出具可強(qiáng)制執(zhí)行的法律文書(shū)。
合同簽訂后，出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人憑股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)出具持股證明文件共同到工商行政管理部門申請(qǐng)辦理股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記，并在辦理股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記后，到股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)股權(quán)的凍結(jié)手續(xù)。凍結(jié)的股權(quán)包括該股權(quán)衍生的轉(zhuǎn)贈(zèng)股本、孳息（應(yīng)扣除手續(xù)費(fèi)）在內(nèi)，所購(gòu)配股除外。
出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)對(duì)各自提交和共同提交的申請(qǐng)材料的真實(shí)性、質(zhì)權(quán)合同的合法性、有效性、出質(zhì)股權(quán)權(quán)能的完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
第十一條貸款人在被出質(zhì)股權(quán)取得工商行政管理部門出具的《股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記通知書(shū)》，并在股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)辦理完結(jié)股權(quán)出質(zhì)凍結(jié)手續(xù)后，方可對(duì)借款人發(fā)放貸款。
第十二條發(fā)生股權(quán)質(zhì)押合同約定的實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形，質(zhì)權(quán)人有權(quán)按照有關(guān)法律文書(shū)通過(guò)股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)強(qiáng)制公開(kāi)處置該股權(quán)，并由處置所得的價(jià)款優(yōu)先受償。質(zhì)權(quán)人從所處置所得價(jià)款中優(yōu)先受償后，有剩余金額的，退交出質(zhì)人；不足以償還借款本息的，質(zhì)權(quán)人對(duì)不足部分金額有權(quán)向借款人追償。股權(quán)受讓方可憑股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)出具的股權(quán)托管變動(dòng)證明文件到工商行政管理部門辦理變更登記。
股權(quán)出質(zhì)期間，出質(zhì)人未經(jīng)質(zhì)權(quán)人書(shū)面同意，不得以任何形式處置被出質(zhì)股權(quán)，也不得減少對(duì)出質(zhì)股權(quán)公司的出資。
第十三條貸款人在發(fā)放股權(quán)質(zhì)押貸款后，應(yīng)關(guān)注質(zhì)押股權(quán)所在公司經(jīng)營(yíng)狀況，準(zhǔn)確把握影響質(zhì)押股權(quán)的市場(chǎng)價(jià)值因素，持續(xù)評(píng)估質(zhì)押股權(quán)的價(jià)值，采取有效措施防范和控制信貸風(fēng)險(xiǎn)。
第十四條出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人的名稱（姓名）、出質(zhì)股權(quán)所在公司的名稱、出質(zhì)股權(quán)的數(shù)額發(fā)生變化的，股權(quán)質(zhì)押合同當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)到股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理出質(zhì)股權(quán)凍結(jié)變更手續(xù)，憑股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)出具的股權(quán)托管變動(dòng)證明文件到工商行政管理部門申請(qǐng)辦理股權(quán)出質(zhì)變更登記。
第十五條主債權(quán)消滅、質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)、質(zhì)權(quán)人放棄質(zhì)權(quán)或法律規(guī)定的其他情形導(dǎo)致質(zhì)權(quán)消滅的，股權(quán)質(zhì)押合同當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)持質(zhì)權(quán)人同意的書(shū)面證明及時(shí)到股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理出質(zhì)股權(quán)凍結(jié)注銷手續(xù)，憑股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)出具的股權(quán)托管變動(dòng)證明文件到工商行政管理部門申請(qǐng)辦理股權(quán)出質(zhì)注銷登記。
第十六條質(zhì)押合同被依法確認(rèn)無(wú)效或者被撤銷的，出質(zhì)人或者質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)?shù)焦蓹?quán)登記托管機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理出質(zhì)股權(quán)凍結(jié)撤銷手續(xù)，憑股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)出具的股權(quán)托管變動(dòng)證明文件到工商行政管理部門申請(qǐng)辦理股權(quán)出質(zhì)撤銷登記。
第十七條貸款人或擔(dān)保人可根據(jù)本指導(dǎo)意見(jiàn)，并結(jié)合自身實(shí)際，制定相應(yīng)的股權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)實(shí)施辦法，規(guī)范辦理股權(quán)質(zhì)押貸款及擔(dān)保業(yè)務(wù)。貸款人在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，合理設(shè)定審批權(quán)限，優(yōu)化審批流程，提高審批效率，不短提高金融服務(wù)水平。
第十八條工商行政管理部門要加強(qiáng)對(duì)股權(quán)出質(zhì)登記的規(guī)范化管理，完善股權(quán)出質(zhì)登記檔案。股權(quán)質(zhì)押融資相關(guān)信息應(yīng)盡快納入中國(guó)人民銀行企業(yè)征信系統(tǒng)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要充分利用企業(yè)征信系統(tǒng)相關(guān)信息。
第十九條省政府金融辦、省政府國(guó)資委要加強(qiáng)對(duì)股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，督促股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)完善內(nèi)部管理制度，健全信息披露制度，推進(jìn)股權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展，維護(hù)股權(quán)質(zhì)押當(dāng)事人合法權(quán)益。
第二十條股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)應(yīng)積極發(fā)揮市場(chǎng)平臺(tái)作用，做好股權(quán)登記托管、市場(chǎng)價(jià)值評(píng)估、動(dòng)態(tài)跟蹤檢測(cè)和股權(quán)交易變現(xiàn)等配套服務(wù)。條件具備時(shí)應(yīng)與銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立股權(quán)質(zhì)押登記信息共享系統(tǒng)。
第二十一條在辦理股權(quán)質(zhì)押融資、股權(quán)凍結(jié)、出質(zhì)登記中，有關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定，依法按規(guī)定履行職責(zé)。違法違規(guī)辦理的，將依照有關(guān)規(guī)定追究相關(guān)單位、個(gè)人的責(zé)任。
第二十二條本指導(dǎo)意見(jiàn)自發(fā)布之日起實(shí)施。
